Особо нервных не обслуживать. НБУ разрешил банкам отказывать подозрительным клиентам

Согласно новым законодательным требованиям, банки теперь должны применять в работе риск-ориентированный подход и проводить финансовый мониторинг. Кроме того, Нацбанком установлены индикаторы подозрительности финансовых операций, в том числе, и связанные с поведением клиента.

Теперь банки имеют право отказать в обслуживании тем, кто не может четко и внятно рассказать о характере своей деятельности, предоставить информацию, требуемую для проверки, или предоставляет неполную, сомнительную информацию, которую трудно проверить.

Отказ также будет ожидать клиентов, с которыми сложно связаться по предоставленным ими контактным данным, особенно если такая контактная информация предоставлялась совсем недавно. Под подозрением также оказываются клиенты:

• имеющие большое количество счетов и платежных карт, потребность в которых неясна;
• проявляющие нетипичное поведение или нервничающие без понятных причин;
• демонстрирующие необычную заинтересованность во внутренней системе финансового мониторинга;
• отменяющие финансовые операции после запроса разъяснений или подтверждающих документов;
• нервно настаивающие на срочности проведения финансовых операций.

Кроме того, по рекомендации регулятора, не стоит обслуживать клиента, предлагающего подарки или деньги работнику банка, стремящегося к обслуживанию только у одного сотрудника. Под подозрением также окажется человек, который при подаче заявки на получение карты указывает неизвестный банку адрес.

С подозрением банки также должны относиться к ситуациям, когда один и тот же представитель управляет счетами нескольких клиентов, между которыми нет логически понятной взаимосвязи.